Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäsche bekämpfen wir nicht nur, weil es unsere Lizenzpflicht ist, sondern weil ein verifizierter Spielerbestand die Plattform für alle sicherer macht. Hier erklären wir, welche Kontrollen wir durchführen und was das für Ihr Konto bedeutet.

Unsere AML-Politik

Mrpacho Casino wird von NovaForge Ltd betrieben und ist unter der Lizenznummer 8048/JAZ2023-166 der Curaçao eGaming lizenziert. Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzbehörde, einschliesslich der Meldepflichten und der Sorgfaltspflichten gegenüber unseren Spielern. Unser Geldwäschebeauftragter überwacht die Einhaltung dieser Richtlinie laufend und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erworbenes Geld durch scheinbar legale Transaktionen zu waschen. Da Online-Casinos Ein- und Auszahlungen verarbeiten, sind sie ein mögliches Ziel für solche Aktivitäten. Deshalb kombinieren wir automatisierte Systeme mit manuellen Prüfungen, um verdächtige Muster früh zu erkennen. Diese Massnahmen schützen Ihr Guthaben und die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Phasen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen automatische Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne verifiziertes Konto zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können stichprobenartige oder anlassbezogene Verifizierungen bei bestimmten Einzahlungsschwellen oder ungewöhnlichem Konto-Verhalten ausgelöst werden.

Akzeptierte Dokumente

Für die Identität akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgebildet ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Brief, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittel-Nachweis genügt je nach Methode ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern, ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder eine Bestätigung der Krypto-Adresse.

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Sie können die Dokumente direkt in Ihrem Konto hochladen; der Status wird Ihnen jederzeit angezeigt.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf EU-Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur specifically autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Kontobereich unter Verifizierung hoch.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit konkreten Hinweisen.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, der Kontostatus wird aktualisiert.
• Nach erfolgreicher Prüfung werden Auszahlungen normal innerhalb von 24 Stunden freigegeben.

Herkunft der Mittel

Bei grösseren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einsatzgelder nachzuweisen. Dies betrifft etwa kumulierte Einzahlungen ab 10'000 CHF innerhalb kurzer Zeit, wiederholte Ein- und sofortige Auszahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen oder plötzliche Änderungen Ihres Einzahlungsverhaltens. Solche Anfragen sind kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern gesetzliche Sorgfaltspflichten.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Wertpapieren oder Erbnachweise. Die Unterlagen werden genauso vertraulich behandelt wie Ihre Identitätsdokumente und ausschliesslich für den vorgesehenen Prüfungszweck genutzt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung wird von unserem System auf Auffälligkeiten geprüft, darunter ungewöhnliche Beträge, Frequenzänderungen und Verknüpfungen zwischen Konten. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen bevorzugt über denselben Weg aus, über den das Guthaben eingezahlt wurde. Haben Sie mit TWINT, Visa, Skrill oder Bitcoin eingezahlt, erfolgt die Rückzahlung über dasselbe Mittel, soweit technisch möglich.

Grenzen der Auszahlungen betragen 5'000 CHF pro Tag und 10'000 CHF pro Woche. Auszahlungen über E-Wallets werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, insgesamt dauert eine Auszahlung maximal drei Werktage. Bis auf die technischen Gebühren Dritter erheben wir keine Auszahlungsgebühren.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Verifizieren Sie sich nicht bis zur ersten Auszahlung, bleibt die Auszahlung gesperrt, bis wir vollständige Dokumente erhalten. Bei Auffälligkeiten können wir Einzahlungen vorübergehend begrenzen, Auszahlungen zurückhalten oder das Konto für weitere Prüfungen einfrieren. Liegen begründete Hinweise auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Minderjährigkeit vor, sperren wir das Konto umgehend und melden den Fall an die zuständige Behörde.

Sie können jederzeit Einspruch erheben und fehlende Dokumente nachreichen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected] erreichbar und hilft Ihnen, offene Prüfungen schnell abzuschliessen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Behörden und der Verfolgung möglicher finanzieller Straftaten. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht. Sie haben das Recht, eine Bestätigung der bei uns gespeicherten Daten zu verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Mrpacho Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten prüfen wir Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage.

Warum muss ich mich vor der ersten Auszahlung verifizieren?

Unsere Lizenz verlangt, dass wir Identität, Alter und Wohnsitz jedes Spielers bestätigen, bevor Geld fliesst. Dies verhindert Minderjährigen-Spiel, Identitätsbetrug und Geldwäsche.

Welche Dokumente brauche ich für die Prüfung?

Einen gültigen Ausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie je nach Zahlungsmethode den Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört.

Auf welche Weise erhalte ich meine Auszahlung?

Nach der Same-Methode-Regel zahlen wir bevorzugt über den Weg aus, über den Sie eingezahlt haben, soweit technisch möglich. Bis zu 5'000 CHF pro Tag und 10'000 CHF pro Woche sind möglich.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter sehen Ihre Unterlagen. Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.